Финанси Кариери

Какво е бизнес книга?

Определение и примери за бизнес книга

Две професионални жени водят дискусия в офис

•••

Томас Баруик / Getty Images

СъдържаниеРазгънетеСъдържание

Бизнес книга е термин, който се отнася до списък със сметки или клиенти на професионалист. Финансовите и юридическите специалисти вероятно ще използват този термин.

Научете повече за разработването на бизнес книга и за какво можете да я използвате.

Какво е бизнес книга?

Бизнес книга е списъкът с клиенти, поддържан от някой, който предоставя специализирани професионални услуги, като финансови услуги.

В идеалния случай професионалистът редовно добавя клиенти и клиенти, за да поддържа своята бизнес книга да расте.

Професионалистите, които могат да водят бизнес книга, включват:

Как работи една бизнес книга?

Вашата бизнес книга трябва да включва всички клиенти или клиенти, с които сте работили в миналото. Когато придобиете нов клиент, добавете тях и тяхната информация към вашата бизнес книга. Вашата бизнес книга е в идеалния случай непрекъснато променяща се и еволюира, като се добавя нова информация за вашите клиенти с напредването на връзката ви.

Например, може да сте продавач на автомобили и списъкът ви с клиенти нараства малко от ден на ден. Вие затворихте разпродажба точно тази сутрин и добавихте новия клиент към списъка си. Въпреки това, не забравяйте лицето, на което сте продали роудстър преди две години. Може би вече са женени с дете и са готови да си купят джип.

Каквато и да е вашата индустрия, поддържането на здравословна бизнес книга означава поддържане на връзка със съществуващи клиенти и клиенти, докато култивирате нови, така че да сте отпред и в центъра на съзнанието им, когато те отново имат нужда, която можете да задоволите.

Книгата ви не трябва да бъде просто списък с имена със съответните телефонни номера и информация за контакт. Една добра, изчерпателна книга включва подробности за всяка транзакция и други данни, дори лични лакомства. Други елементи, които да включват:

  • Демография като възраст и професия
  • Активи под управление, ако е приложимо
  • Приходи, генерирани от този клиент
  • Реферали, ако има такива
  • Потенциални бъдещи нужди

Например, ако вашият клиент на роудстър наистина се е оженил, може да забележите това, ако видите съобщението онлайн или във вестника. Това е страхотно начало на личен разговор, ако те се свържат с вас, да не говорим за отваряне, ако се свържете с тях, за да ги попитате дали сега са на пазара за по-голям автомобил.

Развитието и поддържането на взаимоотношения е ключова функция на вашата бизнес книга. От работа в мрежа е за изграждане на взаимоотношения, това е добро умение, което трябва да имате, когато създавате бизнес книга. Можете да работите в мрежа по старомоден начин, чрез мрежови събития и други лични функции. Но можете също да развиете мрежата си чрез социални медии и маркетинг и дори вашата брандиране .

Оценяване на бизнес книга

Вашата бизнес книга има парична стойност, защото клиентите в нея (и вашите взаимоотношения с тях) представляват вашите минали, настоящи и бъдещи доходи. Освен това всеки клиент може потенциално да ви свърже с препоръка, увеличавайки списъка ви с клиенти и следователно вашия бизнес.

В зависимост от вашата индустрия, можете да определите стойността на книгата си чрез приходите, които всеки клиент допринася за вашата хазна годишно или месечно. Като пример, финансов съветник в дадена фирма може да има бизнес книга, която включва 100 клиенти и 100 милиона долара в клиент финансови активи .

Не само ви предлага мярка за лично удовлетворение да знаете каква е стойността на вашата бизнес книга – особено с нарастването й – но не е необичайно в някои индустрии действително да продадете книгата си на друг практикуващ. Такава сделка е най-често срещана в инвестиционните, юридическите и застрахователните среди. Продавате потенциалните си клиенти, когато дойде моментът, в който книгата ви вече не е полезна за вас, например когато се пенсионирате или ако промените кариерата си.

Ако ще продавате своята бизнес книга, добра идея е да се свържете лично с вашите клиенти или клиенти, за да ги свържете с вашия наследник. Те може да оценят връзката - или може да решат да насочат бизнеса си другаде.

Разбира се, задължението е на новия собственик на книгата да култивира тези взаимоотношения сам. Клиентите не могат да бъдат въздържани да продължат напред, ако не са доволни от вас или от някой, който е поел счетоводството ви.

Имам ли нужда от бизнес книга?

За да развиете бизнеса си като професионалист, имате нужда от начин да организирате клиентите си, да сте в крак с техните нужди и да идентифицирате бъдещи пътища на растеж за вашия бизнес. Поддържането на подробна и често актуализирана бизнес книга е доказан метод за постигане на тези цели.

Ключови изводи

  • Бизнес книга е списък с клиенти или клиенти на професионалист.
  • Важно е да поддържате този списък и да го актуализирате, за да развиете взаимоотношения с клиентите си, които могат да доведат до бъдещи приходи.
  • Възможно е да продадете бизнес книга, когато вече не е полезна, защото е ценна като източник на потенциални клиенти за други професионалисти.

Източници на статия

  1. Списание по счетоводство. ' Как новите CPA могат да изградят бизнес книга .' Посетен на 7 август 2020 г.