Какво представлява Американският институт по банкиране (AIB)?
Обяснение на Американския институт по банково дело
••• Ерик Одрас / Getty Images
- Определение и примери за Американския институт по банкиране
- Как работи Американският институт по банково дело?
- Видове ABA обучение
- Алтернативи на Американския институт по банкиране (AIB)
Работейки като част от Американската асоциация на банкерите (ABA), Американският институт по банково дело (AIB) осигури обучение за позиции в банкирането до 2014 г.
Въпреки че AIB е спряла да работи като отделна институция, все още можете да намерите курсове за обучение на AIB на уебсайта на ABA, както и в местните глави на ABA. Завършването на такова обучение може да ви помогне да се подготвите за нова кариера или да напреднете в настоящата си роля във финансова институция.
Научете повече за целта на AIB, различните налични възможности за обучение, причините да търсите това обучение и някои алтернативни организации за банково обучение, които можете да разгледате.
Определение и примери за Американския институт по банкиране
Американският институт по банкиране (AIB) беше институция към Американската асоциация на банкерите (ABA), която предоставяше обучение за банкови роли .
- Акроним : СРАМ
Преди своите образователни предложения да бъдат събрани от ABA през 2014 г., AIB предлага голям избор от индивидуални курсове за обучение, програми за сертификати и дипломни програми. Обучението на AIB обхваща различни теми като потребителско банкиране, бизнес банкиране, управление на клонове, финансови регулации, кредитиране, предотвратяване на измами, обслужване на клиенти, банкиране на малкия бизнес и лидерство в екип.
Обучението на AIB може да ви помогне да научите повече за вашата банкова роля, да изучите тема, която ви интересува, или дори да се подготвите за нова кариера . Например, ако сте работили като банков касиер, може да сте преминали индивидуални курсове за AIB, за да научите повече за някои банкови разпоредби.
От друга страна, ако искате да преминете към ролята на мениджър на клон, може да сте се регистрирали за програмата за сертификат за мениджър на клон на AIB, за да придобиете нови умения. След като сте имали опит, може да сте се регистрирали за програмата за диплома за банкови операции на AIB, за да се подготвите да се явявате на съответния сертификационен изпит на ICB и да се подготвите за по-нататъшно развитие.
Корените на AIB
В отговор на икономическата паника от 1873 г. банкери от цяла САЩ основават ABA през 1875 г., за да осигурят възможности за обучение, работа в мрежа и застъпничество. ABA създаде Американския институт на банковите служители през 1900 г., за да предлага както лични, така и кореспондентски курсове, за да помогне на банковите специалисти да усъвършенстват своите умения. По-късно ще го преименува на Американския институт по банкиране.
Заедно с AIB, ABA имаше Институт на сертифицираните банкери (ICB), който ви позволи да вземете курсове на AIB, за да се класирате за различни изпити за сертифициране. Подобно на AIB, ICB вече не съществува като отделно образувание. Вместо това ABA предлага програми за сертифициране веднага след сливането.
Как работи Американският институт по банково дело?
Участието в курс или програма на AIB обикновено включва регистриране чрез ABA глава на вашата държава. Докато ABA позволява на различни видове банки да станат членове и да имат достъп до ресурси, често бихте могли да се запишете за обучение, дори ако вашият работодател не е член.
Въпреки това, ако не сте били член, често трябваше да плащате по-висока такса за обучение, отколкото за хора, работещи за институции, членове на ABA. Обединяването на курсове чрез програма за сертификат или диплома обикновено намалява разходите както за членове, така и за нечленове.
Докато по-късните предложения включваха предимно онлайн курсове със самостоятелно темпо или водени от инструктор, AIB също така предлагаше кореспонденция и лично обучение за някои курсове. Продължителността на курса и изискванията варираха в зависимост от курса и формата.
Самостоятелните онлайн курсове може да са отнели осем часа или по-малко, докато курсовете, водени от инструктор, можеха да продължат до четири месеца. Това означаваше, че програмите за сертификати и дипломи могат да отнемат няколко месеца или повече в зависимост от продължителността на курса, вашето време и броя на курсовете.
Докато водените от инструктори онлайн AIB курсове имаха седмичен график, те предлагаха гъвкавост при това кога можете да завършите работата. Това контрастира с личните AIB курсове, при които трябваше да сте в час в насрочени часове.
Какво включваха курсовете на AIB
Независимо от формата, курсовете на AIB често включват четене на финансови книги или уеб материали, създаване на задачи, участие в дискусии и полагане на изпити. След като преминете курс, можете да продължите серията за сертификат или диплома или можете да използвате кредитите от курса за продължаване на образованието, което може да са изисквали вашият работодател или съществуваща акредитация.
Ако сте ходили на курсове за провеждане на сертифициране по ICB, ще трябва също да се уверите, че отговаряте на изискванията за опит, преди да се регистрирате, за да вземете изпита за сертифициране.
За да видите как работи AIB обучението, да кажем, че току-що сте започнали банкова кариера като касиер и се заинтересува да премине към ролята на личен банкер. Може да сте решили да попълните сертификата на личен банкер на AIB, за да научите повече за финансовите услуги, продукти и управление на взаимоотношенията с клиенти.
След като се регистрирате за програмата за сертификати, бихте стартирали серия от самостоятелни онлайн курсове, обхващащи области като комуникация, банкови продукти, продажби, препоръки и преговори. Бихте спечелили сертификата след завършване и преминаване на всички AIB курсове.
Видове ABA обучение
Въпреки че AIB вече не предлага курсове и програми директно, вече можете да завършите обучение чрез ABA като член или нечлен. ABA предлага по-голямата част от обучението си онлайн чрез индивидуални курсове, уебинари и програми за сертификати.
Въпреки че няма да намерите дългите дипломни програми, които AIB някога предлагаше, ABA все още има програми за сертификати, които ви подготвят за изпити за сертифициране. Можете да закупите голяма част от обучението чрез уебсайта на ABA, след като създадете акаунт там, но също така ще намерите някои предложения в местните глави на ABA.
Трябва да попитате вашия работодател дали има членство в ABA. Ако го направят, можете да се регистрирате за ABA акаунт, като използвате работния си имейл и да получите достъп до предимства като отстъпки за обучение.
Онлайн курсове
Текущите предложения за онлайн курсове на ABA включват над 400 курса със самостоятелно темпо и 20 курса, водени от инструктор. Курсовете имат етикети, посочващи програми за сертифициране и сертификати, към които ще се прилагат.
Трябва да изберете планирана начална дата за водените от инструктор курсове, докато можете да се регистрирате, за да започнете по всяко време за опциите за самостоятелно темпо. Ще намерите много налични курсове, дори ако нямате членство в ABA.
Някои от многото теми на курса за самостоятелно темпо включват:
- Корпоративна стратегия
- Оценки
- Търговски недвижими имоти
- Потребителско банкиране
- Сигурност и разпоредби
- Депозитни сметки
- Лидерство
- Маркетинг
- Застраховка
- Управление на риска
- ценни книжа
- Студентски заеми
- Домашно финансиране
- Управление на богатството
Курсовете, водени от инструктор, обхващат теми като:
- Анализ на финансов отчет
- Основи на банкирането
- Управление на взаимоотношенията с клиенти
- Кредитиране
- Основно счетоводство
- Индивидуални пенсионни сметки (IRAs)
- Маркетинг
- Банкови продуктови линии
Уебинари
ABA има над 200 уебинара, където можете да гледате как експерти обсъждат важни банкови теми. Тези уебинари обхващат много от същите теми като курсовете, но често се фокусират върху текущото развитие и новини. Някои отговарят на изискванията за кредити за продължаващо образование.
Много от тези уебинари се записват, за да ги гледате, когато ви е удобно, но често ще ви е необходимо членство в ABA, за да получите достъп до тях. Специфичната страница на уебинара ще изброи изискванията за гледане, включително дали можете да гледате чрез външна връзка без членство в ABA.
Програми за сертификати
Ще намерите близо 40 програми за сертифициране на уебсайта на ABA и те често се състоят от няколко отделни курса или пакети от свързани курсове. Сертификатите се фокусират главно върху конкретна банкова работа или изпит за сертифициране.
Докато някои сертификати може да изискват само няколко основни курса, други програми, фокусирани върху кариерата, могат да изискват близо 40 курса. Обикновено имате достъп до курсовете за сертификати за ограничен период от време, например една година.
Някои програми за сертифициране на ABA включват следното:
- Сертификат за бизнес и търговски кредити
- Сертификат на банков касиер
- Сертификат за частен банкер
- Банков маркетингов сертификат
- Сертификат за нововъзникващи лидери на Wharton
- Сертификат на доставчик на банкови решения
- Сертификат за управление на фидуциарни взаимоотношения
- Сертификат за съответствие на депозита
- Банков сертификат за финансово управление
- Сертификат за управление на активи
Програми за сертифициране
Попълването на уебинари, курсове, конференции и сертификационни програми на ABA може да ви помогне да изпълните изискванията за образование за ABA сертификати. Включващи изпит за проверка, тези удостоверения демонстрират знанията ви пред банките и кредитните съюзи, където бихте могли да работите. Те обикновено изискват предишен трудов опит заедно с ABA кредитите.
Поддържането на вашия ABA сертификат включва печелене на минимален брой кредити на тригодишна база. Вие също трябва да се съгласите с етичен кодекс и да плащате годишна такса, за да подновите вашите идентификационни данни.
Можете да спечелите следните шест сертификата чрез ABA:
- Сертифициран доверителен и фидуциарен съветник
- Сертифициран специалист по AML и измами
- Сертифициран специалист по услуги на IRA
- Сертифициран специалист по корпоративен риск
- Сертифициран мениджър за съответствие с регулаторите
- Сертифициран специалист по финансов маркетинг
Алтернативи на Американския институт по банкиране (AIB)
Въпреки че обучението на ABA остава популярно за развитието на вашата банкова кариера, много други организации имат курсове и програми по банкиране и финанси, които трябва да обмислят. Някои от тях включват Конференцията на държавните банкови надзорници, Независимата общност на банкерите на Америка и Института за банкова администрация.
Конференция на държавните банкови надзорници (CSBS)
Първоначално наречена Асоциация на надзорниците на държавните банки, CSBS съществува от 1902 г. и се фокусира върху застъпничеството за регулиране на банковата система. В момента има няколко опции за онлайн и лично обучение, предназначени за банкови инспектори и други служители, които се възползват от разбирането на банковите закони.
Интензивните програми за проверяващи се наричат технически училища и обхващат теми като кредитна оценка, изследване на капиталовите пазари и банков анализ. Те често изискват известен опит. CSBS предлага и голяма библиотека от кратки онлайн курсове, обхващащи всичко - от банкови операции и регулиране до банкови продукти и управление на портфейла.
Ако отговаряте на изискванията за опит и образование, можете също да обмислите програмата за сертифициране на проверяващи на организацията.
Независима общност на банкерите на Америка (ICBA)
ICBA представлява около 50 000 общински банки и работи чрез своите застъпнически, обучителни и банкови решения. Той предлага няколко курса и онлайн програми за сертификати както за финансови институции, така и за физически лица, както и планове за пълен достъп до институции. Можете да се регистрирате като нечлен и да платите по-висока такса за обучение.
Някои примерни индивидуални курсове обхващат Закона за банковата тайна, одит, оценка, плащания, договаряне, информационна сигурност, основи на банковите касиери, измами с самоличност и разпоредби P и Z. Програмите за сертификати се фокусират върху роли като специалисти по човешки ресурси, касиери, универсални банкери и одитори. Други образователни възможности чрез ICBA включват уебинари, сертификати и програма за банков директор.
Институт за банкова администрация (BAI)
BAI предлага кратки банкови курсове за финансови институции, които искат да обучат своите служители за конкретна роля. Много от курсовете се фокусират върху регулации и закони, включващи депозити и транзакции, отдаване на пари на заем и управление на банковия персонал. Въпреки това ще намерите и курсове, обхващащи основни умения като управление на сметки, продажба на финансови услуги и изпълнение на ежедневни задължения като търговски банкер, банков касиер, мениджър на богатство или изпълнителен директор.
Ключови изводи
- След като AIB преустанови дейността си като отделно дъщерно дружество на ABA през 2014 г., ABA предложи банково обучение директно чрез своя уебсайт и местни глави.
- Банковото обучение на AIB помогна за изграждането на умения и кариерното развитие и обхващаше теми, вариращи от основни банкови операции и кредитиране до регулиране и управление.
- Докато AIB предлагаше курсове, програми за сертификати и дипломни програми, ABA в момента не предлага дипломи.
- Курсовете на AIB бяха достъпни чрез кореспонденция, онлайн или лични формати, но повечето ABA курсове днес са изцяло онлайн в самостоятелен или воден от инструктор формат.
- Някои алтернативни организации, предлагащи банково обучение, включват Конференцията на държавните банкови надзорници, Института за банкова администрация и Независимата общност на банкерите на Америка.
Източници на статия
Американската асоциация на банкерите. История на ABA . Посетен на 26 януари 2022 г.
Американската асоциация на банкерите. Самостоятелно онлайн обучение за банкери . Посетен на 26 януари 2022 г.
Американската асоциация на банкерите. 1900-1924: История на американските банки и ABA . Посетен на 26 януари 2022 г.
Асоциация на банкерите в Арканзас. Дипломи и сертификати . Посетен на 26 януари 2022 г.
Асоциация на банкерите в Индиана. ABA обучение . Посетен на 26 януари 2022 г.
Асоциация на банкерите в Джорджия Диплома за търговско кредитиране на AIB . Посетен на 26 януари 2022 г.
Лига на банкерите в Охайо. ABA курсове . Посетен на 26 януари 2022 г.
Американската асоциация на банкерите. Онлайн обучение за банкери – улеснени курсове . Посетен на 26 януари 2022 г.
Американската асоциация на банкерите. Записани и предстоящи уебинари . Посетен на 26 януари 2022 г.
Американската асоциация на банкерите. Всички онлайн обучения . Посетен на 26 януари 2022 г.
Американската асоциация на банкерите. Сертификат за частен банкер ABA . Посетен на 26 януари 2022 г.
Американската асоциация на банкерите. Поддържайте CCTS . Посетен на 26 януари 2022 г.
Американската асоциация на банкерите. Професионални сертификати за банкери . Посетен на 26 януари 2022 г.
Конференция на държавните банкови надзорници (CSBS). Относно CSBS . Посетен на 26 януари 2022 г.
Независими общностни банкери на Америка. Относно ICBA . Посетен на 26 януари 2022 г.
Независими общностни банкери на Америка. Университет на общностния банкер . Посетен на 26 януари 2022 г.
Институт за администрация на банкерите. Каталог за обучение на BAI: Курсове за съответствие, базирани на роли . Посетен на 26 януари 2022 г.