Какво прави финансов съветник?

Научете за заплатата, необходимите умения и други

СъдържаниеРазгънетеСъдържание

• Задължения и отговорности на финансовия съветник
• Заплати на финансовите съветници
• Образование, обучение и сертифициране
• Умения и компетенции на финансов съветник
• Перспективи за работа
• Работна среда
• Работен график
• Сравняване на подобни работни места

Балансът / Александра Гордън

Финансовите съветници помагат на клиентите да планират своите краткосрочни и дългосрочни финансови цели, включително закупуване на дом, заплащане на образованието на децата си и пенсиониране. Те могат също да предоставят инвестиционни, данъчни и застрахователни съвети.

Финансовите съветници прекарват голяма част от времето си в проучване и анализиране на инвестиционни възможности и срещи с клиенти и потенциални клиенти, за да разгледат инвестиционни стратегии.

Задължения и отговорности на финансов съветник

Типичните работни задължения за финансов съветник включват:

• Проучване на пазара
• Анализ на пазара
• Набирайте и търсете клиенти
• Оценете нуждите и целите на клиентите
• Препоръчайте стратегии
• Изпълнявайте стратегии
• Наблюдавайте акаунти
• Идентифицирайте нови възможности
• Следвайте разпоредбите на Комисията за ценни книжа и борси

Финансовите съветници помагат на хората с техните инвестиционни стратегии, като оценяват финансовото състояние на клиентите и правят препоръки. Съветниците често изпълняват стратегии за клиенти. Нуждите на клиентите могат да бъдат различни, включително краткосрочни и дългосрочни цели, а съветниците ще трябва да представят стратегия, която отговаря на всички нужди. Например, клиент може да иска да изгради пенсионен фонд в допълнение към спестяването за разходи за детски колеж, които може да са само няколко години в бъдеще.

За да бъдат успешни, финансовите съветници трябва да имат задълбочено разбиране на инвестиционните пазари и умение да идентифицират най-добрите акции, облигации или фондове.

Набирането на нови клиенти също е голяма част от работата, особено когато започвате. Финансовите съветници постигат това чрез традиционна реклама, изпращане по пощата или студени обаждания. Те също така могат да провеждат семинари по финансово планиране или да говорят на семинари, провеждани от други. Тъй като финансовите съветници изграждат клиентска база, те могат да направят повече, за да изградят своя бизнес от уста на уста, като приемем, че настоящите им клиенти са доволни от инвестиционните съвети, които получават.

Заплати на финансовите съветници

Независимите финансови съветници обикновено печелят пари, като начисляват такса въз основа на стойността на активите на клиентите. Финансовите съветници, които често работят за фирми, получават заплата плюс бонуси.

• Средна годишна заплата: 89 330 долара
• Топ 10% годишна заплата: 208 000 долара
• Долните 10% годишна заплата: 44 100 долара

Тези данни за заплатите не включват никакви потенциални бонуси.

Образование, обучение и сертифициране

Не се изисква конкретна област на обучение за финансовите съветници, за да започнат в бизнеса, но професионалното израстване и напредък често зависят от подходящите сертификати и бакалавърска степен.

• Образование: Като минимум финансовите съветници се нуждаят от a Бакалавър , а финансите, икономиката и счетоводството като цяло представляват най-добрите пътища за започване в тази област. Печелете магистърска степен по бизнес администрация или магистърска степен по финанси ще помогне за напредък или за маркетинг и набиране на клиенти.
• Сертификати: Всеки, който продава финансови продукти, като акции, облигации и застрахователни полици, се нуждае лицензи да го направи. Финансовите съветници, които управляват инвестициите на своите клиенти, трябва да се регистрират или в държавата, или в SEC, в зависимост от размера на фирмата, за която работят. Много финансови съветници печелят сертификата за сертифициран финансов плановик от Съвет на сертифициран финансов плановик (CFP). . Това изисква полагане на изпит след като първо получи бакалавърска степен и придоби три години опит във финансовото планиране.

Умения и компетенции на финансов съветник

Финансовите съветници се нуждаят от експертни познания за представянето на пазара и инвестиционните стратегии, но също така трябва да имат добри умения за хора, тъй като набирането на клиенти и предлагането на съвети е голяма част от работата. Това са някои ценни умения, които финансовите съветници трябва да притежават:

• Аналитично мислене: Голяма част от работата включва проследяване на данни и прогнозиране на бъдещи резултати на различни акции, облигации и фондове. Финансовите консултанти трябва да могат да прилагат това критично мислене за нуждите на своите клиенти. Оценяването на тези нужди включва също анализиране къде се намират клиентите, къде искат да бъдат и колко време имат, за да стигнат до там.
• комуникация: Работата с клиенти и бъдещи клиенти един на един е голяма част от работата. Това включва добро слушане умения, тъй като е жизненоважно финансовите съветници да разбират добре целите на своите клиенти. Публичното говорене също е фактор, ако финансовите съветници участват в семинари или работни срещи за привличане на нови клиенти.
• Компютърни умения: Налични са множество компютърни програми за проследяване на пазарни данни и финансовите съветници трябва да бъдат ефективни с някои или всички от тях. Експертните познания със софтуер за електронни таблици, като Excel на Microsoft, са важни за работата.
• Продажби: Клиентите трябва да бъдат убедени, че какъвто и съвет да получават от финансовия си съветник, представлява най-добрата стратегия за парите им. Отговорност на финансовия съветник е да може да покаже на клиентите защо съветът, който дават, е най-добрият начин на действие.

Перспективи за работа

Предвижда се ръст на работните места за финансови съветници да бъде около 4% до 2029 г., което е подобно на темпа на растеж средно за всички работни места.Очакваният ръст се дължи до голяма степен на увеличение на личните пенсионни сметки и намаляване на традиционните пенсионни фондове.

Работна среда

Голяма част от работата се прекарва в офис, като се анализират данни от бюро. Финансовите съветници също трябва да се срещат с клиенти и бъдещи клиенти, като тези срещи могат да се провеждат в офиса или в домовете на клиентите. Семинарите или семинарите може да изискват известно пътуване.

Работен график

В по-голямата си част финансовите съветници работят стандартно работно време, но някои нощи и почивни дни ще са необходими, за да се съобразят с графиците на клиентите. Семинари и работни срещи също обикновено се провеждат вечер или през уикенда.

Как да получите работата

ПРОУЧВАНЕ

Най-често се срещат дипломи по бизнес, финанси или дори право.

ОПИТ

Финансовите съветници обикновено прекарват една година или повече, работейки под по-опитен съветник.

СЕРТИФИКАЦИЯ

Акредитив за CFP може да бъде получен след три години работа, което прави финансовия съветник по-продаваем.

Сравняване на подобни работни места

Хората, които се интересуват от работа като финансови съветници, също може да се интересуват от една от следните професии. Включени са средните годишни заплати:

• Бюджетен анализатор: 78 970 долара
• Финансов анализатор: 83 660 долара
• Финансов мениджър: 134 180 долара

Източници на статия

1. Бюрото по трудова статистика. ' Какво правят личните финансови съветници .' Посетен на 17 август 2021 г.

2. Бюрото по трудова статистика. ' Плати .' Посетен на 17 август 2021 г.

3. Бюрото по трудова статистика. ' Как да станете личен финансов съветник .' Посетен на 17 август 2021 г.

4. Сертифициран съвет по финансово планиране. ' Процесът на сертифициране .' Посетен на 17 август 2021 г.

5. Бюрото по трудова статистика. ' Перспективи за работа .' Посетен на 17 август 2021 г.

6. Бюрото по трудова статистика. ' Работна среда .' Посетен на 17 август 2021 г.

7. Бюрото по трудова статистика. ' Подобни професии .' Посетен на 17 август 2021 г.