Топ фирми за управление на богатство

Тези 10 фирми генерират значителни печалби

Когато сте в процес на избор на най-добрата фирма за управление на богатство, за която да работите, един разумен начин да стесните полето е да се съсредоточите върху най-добрите фирми по отношение на рентабилността. Управлението на богатството традиционно предлага много по-стабилен поток от приходи и печалби от доста променливия и цикличен инвестиционно банкиране и търговия с ценни книжа функции.

Този списък на най-добрите конкуренти в тази област се класира по размера на печалбата преди облагане с данъци, генерирана от техните отдели за управление на богатството. Въпреки че определението за пазара на богатство е силно еластично и може да варира в зависимост от фирмата, общоприетият вариант включва клиенти с най-малко 1 милион долара финансови активи, но много фирми поставят летвата по-ниска на 250 000 долара.

UBS

Оли Скарф/Гети Имиджис

UBS генерира приблизително 3,5 милиарда долара печалба преди облагане с данъци от дейности по управление на богатството, с изключение на извънредни артикули за неразрешени търговски загуби. Това представлява над половината от общата печалба преди облагане с данъци за фирмата като цяло.

UBS е известен със своите агресивни разходи и съкращаване на броя на служителите, но тези инициативи са насочени към намаляване на инвестиционното банкиране и търговията с ценни книжа, за да се постави повишен фокус и акцент върху управлението на богатството.

UBS има голям отпечатък сред клиентите за управление на богатство в Северна и Южна Америка, като около половината от всичките му активи за управление на богатство идват от клиенти в западното полукълбо. Около 10 процента от активите му идват от швейцарски клиенти, а около 25 процента са от други европейци.

Bank of America

Късата продажба на Bank of America е рядкост. Голяма стокова снимка/Getty Images

Много хора познават Bank of America като своя приятелска квартална банка, предлагаща на възрастните граждани безплатни проверки. Всъщност Bank of America е компанията-майка на Merrill Lynch и също така включва подразделенията за управление на частното богатство в САЩ и Bank of America в сегментното си отчитане за Global Wealth and Investment Management. Мерил Линч и Морган Стенли са в тясна конкуренция за най-голямата сила на финансови съветници на пазара в САЩ с над 15 000 всеки, но Merrill Lynch има най-продуктивните финансови съветници. Всеки от тях има средно около 1 милион долара приходи.

Уелс Фарго

Голяма стокова снимка/Getty Images

Wells Fargo (известен като Wells Fargo Private Bank) предлага разнообразно управление на богатството и се нарежда на трето място с над 2 милиарда долара печалби преди облагане с данъци. Неговите банкови операции са толкова големи, че това представлява под 10 процента от общия корпоративен брой. Когато Wells Fargo получи благословията на FDIC да придобие банковата операция на Wachovia (през 2008 г.), това направи Wells Fargo основен национален играч в посредничеството на ценни книжа.

Швейцарски кредит

Юрген Хелд/Гети Имиджис

Credit Suisse е водеща в областта по отношение на процента от общите печалби преди облагане с данъци, произтичащи от управлението на богатството – стабилните 75 процента. Основен играч в частното банкиране, както и в посредничеството на ценни книжа, Credit Suisse също има диверсифициран бизнес за управление на богатството.

JPMorgan Chase

Джон Мур/Гети Имиджис

JPMorgan Chase е сливане на Banc One, Chase Bank и старата линия за инвестиционно банкиране и управление на богатството на Wall Street JP Morgan & Co. Тя печели около 1,5 милиарда долара печалби преди облагане с данъци от дейности по управление на богатството, което представлява около 6 процента от общата сума на компанията.

Морган Стенли

Хосе Луис Пелаес/Гети Имиджис

Операциите по управление на богатството на Morgan Stanley бяха значително подобрени през 2009 г., когато Morgan Stanley и Citigroup обявиха сливането на Smith Barney с Global Wealth Management Group на Morgan Stanley. Morgan Stanley плати авансово 2,7 милиарда долара на Citigroup за 51% дял в съвместното предприятие. Подразделението за управление на богатството на Morgan Stanley сега допринася с над 50 процента от общата печалба преди данъци. През 2012 г. Morgan Stanley увеличи своя дял от собствеността в бившия Smith Barney до 100 процента.

HSBC

Юджи Сакай / Getty Images

HSBC е глобален банков гигант, който печели близо 1 милиард долара печалби преди облагане с данъци от управление на богатството, но това представлява само скромните 5 процента от общите му приходи.

Дойче банк

JayLazarin/Getty Images

Deutsche Bank е базирана във Франкфурт банка, която събира около 8 процента от общите си печалби преди облагане с данъци от управление на богатството, или малко под 500 милиона долара.

на Барклай

Със седалище в Лондон, Barclays генерира около 400 милиона долара печалби преди облагане с данъци от управление на богатството или около 7 процента от общия резултат.

BNP Paribas

Шарлот Нейшън/Гети Имиджис

Отделът за управление на богатството BNP Paribas се счита за най-добрата частна банка във Франция и една от най-добрите банки в световен мащаб за филантропски услуги.

Фирмата отчита близо 300 милиона долара печалби от управление на богатството преди облагане с данъци за около 3 процента от общия брой на компанията.

Влияния върху печалбите

Печалбите, приписвани на отделите за управление на богатството на тези фирми, могат да бъдат силно повлияни от вътрешни политики и процедури за трансферно ценообразуване. Вероятно е транзакциите, произхождащи от клиенти за управление на богатство, да допринесат за значителни печалби, приписвани на други подразделения на тези фирми – като инвестиционно банкиране и търговия с ценни книжа.