Серия 66, Единният комбиниран държавен изпит по право
••• ферантраит / Getty Images
СъдържаниеРазгънетеСъдържаниеПреди да можете да започнете да работите като представител на инвестиционен съветник (IAR) в повечето щати на САЩ, трябва да преминете и двете Серия 66 , Единен комбиниран държавен изпит по право и Серия 7 , квалификационен изпит за представител на ценните книжа.
Серия 66 е разработена от Северноамериканската асоциация на администраторите на ценни книжа (NASAA) и се администрира от Регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA). (Серия 7 е разработена и администрирана от FINRA.) Полагането на изпита за серия 66 е еквивалентно на полагане както на серия 65, изпит за единен инвестиционен съветник, така и серия 63, държавен изпит по право на единен агент по ценни книжа, така че няма нужда да вземете тези два изпита на NASAA, след като издържите Серия 66. Серия 65 е тестът за държавния закон за представители на инвестиционни консултанти; серия 63 е за брокерско-дилърски представители.
Регистриран инвестиционен съветник (RIA) се отнася до фирма, никога до лице. IAR работи в RIA.
Определение за IAR
Според Единен закон за ценните книжа от 1956 г , IAR е някой, нает от или свързан с RIA, който извършва някое от следните неща:
- Прави инвестиционни препоръки или по друг начин дава инвестиционни съвети
- Управлява клиентски сметки или портфейли
- Определя кои препоръки или съвети относно ценните книжа трябва да бъдат дадени
- Търси, предлага или преговаря за продажба или продава инвестиционни съвети
- Контролира служителите, които изпълняват някоя от горните задачи
Единният закон за ценните книжа от 1956 г. е федерален закон, предназначен да действа като модел за държавите да създават свои собствени закони за регулиране на ценните книжа. Оттогава той е изменян и ревизиран няколко пъти.
Основи на изпита
Серия 66 се състои от 100 въпроса с множествен избор и обхваща четири широки теми:
- Икономически фактори и бизнес информация
- Характеристики на инвестиционното средство
- Препоръки и стратегии за инвестиции на клиенти
- Закони, разпоредби и насоки, включително забрана за неетични бизнес практики
Участниците в теста имат 150 минути, за да го изпълнят. Успешният резултат е 73 от 100. Кандидат, който се провали на изпита, трябва да изчака поне 30 дни, преди да се яви отново. Същото правило важи за някой, който се е провалил втори път и който желае да го вземе за трети път. След трети неуспех кандидатът трябва да изчака поне 180 дни, преди да се яви отново на изпита. Същото правило важи за всички следващи неуспешни опити.
Серия 66 може да бъде взета преди или след Серия 7. Серия 66 пропуска въпроси, свързани с продукти на ценни книжа, анализ на ценни книжа и инвестиционна стратегия, които са значителна част от Серия 65 и също са обхванати по-обширно и подробно в Серия 7.
Записване за изпит
Можете да вземете серия 66, дори ако в момента не работите във фирма, член на FINRA. Трябва да се запишете в уебсайт на FINRA . Цената е $165.
Ако работите за фирма на FINRA, вашата компания обикновено ще направи заявката вместо вас, като подаде формуляр U4 чрез FINRA's Централен регистрационен депозитар , който е известен още като Web CRD.
След като бъдете уведомени, че записването ви е завършено, ще имате 120 дни, за да вземете изпита в тестов център Prometric или PearsonVue.
Подготовка за тест
Степента на успешно преминаване на изпита не е публично достъпна, но серия 66 обикновено се счита за трудна. Много хора, които планират да се явят на изпита, първо завършват курс за подготовка за тестове и/или използват учебно ръководство с практически въпроси.
Получаване на лиценз
След като сте преминали Серия 66 и Серия 7, обикновено има няколко други изисквания, преди държавата да ви даде лиценз за работа като IAR. Обикновено от вас се изисква да попълните заявление (обикновено се прави от фирма, използваща формуляр U4) и проверка на миналото, да се обвържете (предложете финансова защита срещу загуби за клиенти) и да платите такса.
Уебсайтът на NASAA предоставя връзки към уебсайтове на регулаторите на ценни книжа във всичките 50 щата .