Ролята на FINRA да стане финансов съветник

••• ridvan_celik/Getty Images

Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) беше създаден през юли 2007 г., когато Националната асоциация на дилърите на ценни книжа (NASD) се сля със саморегулиращите функции на Нюйоркската фондова борса (NYSE).

FINRA изпити

FINRA администрира дълъг списък от изпити които са сред най-важните акредитации за хората, заемащи ключови позиции във фирмите-членки. За някои работни места може да се наложи да притежавате множество сертификати чрез полагане на множество изпити. За повечето сертификати на FINRA е необходимо повторно тестване на всеки няколко години, за да демонстрирате, че сте в крак с развитието в индустрията.

Приемане на FINRA тестове

Не можете да вземете FINRA тестове като физическо лице. Вместо това трябва да бъдете спонсорирани от фирма, член на FINRA. Така вашият работодател ще определи какви тестове трябва да преминете в зависимост от вашата работа. Обучението за тестове на FINRA обикновено се извършва чрез самообучение, въпреки че някои работодатели могат да предлагат вътрешни подготвителни класове.

Според горното, опитът за смяна на работодателя и преминаване на нова работа, за която все още нямате необходимия сертификат FINRA, може да бъде проблематичен. Вашата нова фирма на практика ще ви наема при непредвидени обстоятелства. Междувременно ще се окажете в потенциално трудно място, ако не издържите теста.

Серия 7: В Главен представител на ценните книжа от серия 7 квалификацията е може би най-известната, задължителна за Финансови съветници и някои други търговски позиции.

Серия 6: Квалификация за серия 6 позволява на притежателя да извършва сделки с много по-ограничен набор от инвестиционни продукти от Серия 7. Те по същество са ограничени до пакетни инвестиционни продукти като взаимни фондове и променливи анюитети.

Серии 63 и 66: Серията 63 и Серия 66 изпитите обхващат разпоредбите за държавни ценни книжа, а също така може да са необходими за повечето позиции на финансов съветник.

Серия 65: Серия 65 е Униформен изпит за инвестиционен съветник, който квалифицира притежателя да бъде представител на инвестиционен съветник.

НАСАА

Имайте предвид, че докато изпитите от серии 63, 65 и 66 се администрират от FINRA, те се подготвят от отделна организация, Северноамериканска асоциация на администраторите на ценни книжа (NASAA) . Освен това, за разлика от повечето тестове на FINRA, не е необходимо да бъдете спонсорирани от фирма член на FINRA, за да вземете серия 63 , 65 или 66. Много държави приемат различни други квалификации, най-вече CFP или CFA , вместо преминаване на Серия 65 или 66 изпита .