Продажби

Специалисти по продажбите на финансови услуги

мъж и жена, мислещи за финансовите си мечти

••• Крис Тобин/DigitalVision/Getty Images

Помагането на хората да управляват и инвестират парите си е работа финансови съветници . Докато тези в индустрията на финансовите услуги може да имат дипломи от високо ниво и сертификати, без търговски умения , всички образование и обучение не са нищо повече от декорации за стени.​

Кариера в продажбите във финансови услуги

Когато става въпрос за инвестиции, пенсиониране и образование на децата, хората искат да работят с професионален съветник, а не с продавач, който може да бъде компенсиран за продажба на конкретни инвестиции, взаимни фондове или акции. Когато една инвестиция тръгне на юг, е много по-лесно за съветник да успокои нервите на инвеститор, отколкото за професионалист по продажбите да изпълни същата задача.

Каквито и да са заглавията, всеки успешен финансов съветник разбира, че и двамата имат отговорност да разбират пазара тенденции и как ефективно да „продавам“ услуги и инвестиционни средства на клиентите. Тези във финансовата сфера, които не приемат, че са професионалисти по продажбите, обикновено се озовават в роли на анализатори или в различна сфера на кариерата.

Сертификати

За да продават финансови ценни книжа, финансовите консултанти трябва да имат лиценз. Най-често провежданите сертификати са серия 6 ,7 и 63. Тези сертификати позволяват на съветник да продава взаимни фондове, анюитети, облигации, пенсионни превозни средства и индивидуални акции. Много съветници също държат застраховка сертификати, като живот, злополука и здраве.

Разширени сертификати

Предизвикателна като серията 6,7 и 63 изпита може да са, те обикновено се считат за сертификати за начално ниво в индустрията на финансовите услуги. За тези, които се ангажират с дългосрочен успех като финансов плановик или съветник, непрекъснатото обучение и сертификатите са практически задължителни.

Много финансови съветници печелят своите CFA и на CFP сертификати . CFA означава Сертифициран финансов анализатор, а CFP означава Сертифициран финансов плановик. И двете са високо ценени сертификати и обикновено не се печелят до няколко години в кариерата на финансови услуги.

Освен тези сертификати, някои в индустрията учат и печелят ChFC или дипломиран финансов консултант. Според експерта по финансови услуги Дона Роджърс:

Дипломираният финансов консултант трябва да има най-малко 3 години професионален опит в индустрията на финансовите услуги. ChFC подготвя професионалисти за управление на нуждите на отделни лица, семейства и малкия бизнес. Според Американския колеж ChFC печелят 51 процента повече от своите връстници.

Само нарастването на доходите може да вдъхнови мнозина да спечелят този сертификат и допълнителната полза от повишеното уважение от страна на колеги и клиенти.

Предизвикателствата и наградите

На практика всяка главна улица в Америка има поне 1 офис за финансови услуги, пълен или с един съветник, или с екип от съветници, които активно търсят нови клиенти и задържат съществуващите си клиенти. Почти всяка банка предлага финансови услуги, както и повечето застрахователни агенции. Добавете към този списък наличието на финансови услуги, предлагани от интернет-базирани компании и скоро ще разберете, че индустрията на финансовите услуги е много конкурентна.

Другото основно предизвикателство са правителствените мандати и разпоредби за съответствие, които всеки финансов плановик трябва да спазва. Нарушите закон и вашите лицензи ще бъдат спрени или отнети.

За тези, които могат да преодолеят конкуренцията, са посветени на спечелването на необходимите и незадължителни сертификати и които водят целия си бизнес почтено, наградите са невероятни. Най-добрите специалисти по финансово планиране могат да печелят няколкостотин хиляди долари годишно, както и стимули, ваканции и куп награди.

Кариерата със сигурност е една от най-трудните за успех, което е причината повечето да се откажат само след няколко години. Истинските награди се дават на онези, които остават в кариерата 2 или повече години и са готови да работят дълги часове и да се сблъскат с мършави месеци, докато започнат да жънат ползите.