Финанси Кариери

Най-добрите места за финансови съветници

Възрастна двойка разглежда документи с финансов съветник

•••

Charlotte Nation / The Image Bank / Getty Images

Добре известната фирма за пазарни проучвания J.D. Power and Associates (подразделение на McGraw-Hill) провежда годишно проучване на финансов съветник удовлетворение. Извадката от изследването е извлечена от база данни от над 720 000 лица в САЩ, които притежават Серия 6 или серия 7 FINRA лицензи. Тази база данни се поддържа от фирма, наречена Qualified Media (QM).

Извадка от проучване на финансовите съветници

Случайна подгрупа от хора беше извлечена от базата данни за QM в съответствие със статистическите техники за извадка. Тези хора бяха поканени по пощата да попълнят онлайн анкета между 23 май и 19 юни 2008 г. Проучванията с отговори на поне 50% от въпросите, използвани при изчисляване на удовлетвореността, бяха третирани като валидни и бяха събрани от 3124 финансови съветници. J.D. Power публикува резултатите си на 30 септември 2008 г. Респондентите бяха разделени в две категории:

  • Служители на брокер дилър
  • Независими финансови съветници, които обработват транзакции чрез даден брокер дилър

Драйвери за удовлетвореност на финансовия съветник

Проучването на J.D. Power обобщава различните въпроси в осем ключови категории, които стимулират удовлетвореността на финансовите съветници. Финансовите съветници бяха помолени да придадат процентно тегло на всяка категория, за да отразят важността й за тях, общо 100% за всички категории. По същия начин финансовите съветници също трябваше да придадат тежести на важността на всеки отделен въпрос, обхванат от тези осем категории.

Числата в скоби по-долу отразяват процентните тегла, прикрепени към въпросната категория от съответно финансови съветници на служители и независими финансови съветници:

  • Твърдо представяне (24%, 11%)
  • Компенсация (16%, 12%)
  • Административна поддръжка и поддръжка за съответствие (14%, 18%)
  • Поддръжка на вътрешни операции (12%, 22%)
  • Длъжностни задължения (11%, 13%)
  • Продукти и предложения (9%, 7%)
  • Разрешаване на проблеми (7%, 17%)
  • Работна среда (6%, NA)

Твърдо представяне включва финансова перспектива, ефективността на лидерството, конкурентоспособността на пазара и практиките за наемане и набиране на персонал.

Компенсация включва изплащане, сигурност на работата, пенсионни обезщетения и здравно осигуряване.

Административна поддръжка и поддръжка за съответствие включва полезността на инвестиционните изследвания на фирмата, възможностите за обучение на служителите, качеството на информационните технологии, отзивчивостта на персонала по информационни технологии, целесъобразността на надзора за съответствие и количеството административна документация.

Вътрешна оперативна поддръжка включва качеството, надеждността и услужливостта на колеги финансови съветници, други колеги, помощен персонал и надзорници.

Работни задължения включват количеството предизвикателство, предоставено от работата, свободата, предоставена на финансовия съветник да препоръча продуктите и услугите, които намират за най-подходящи, и работното натоварване.

Продукти и предложения включват тяхното разнообразие, тяхната конкурентоспособност, разумност на цените и наличието на материали за обучение на клиентите.

Работна среда включва условия в офиса, дрескод и качество на зоните за почивка.

Най-добрите фирми за финансови съветници: Фирмите получиха оценка по скала от 1000 точки въз основа на отговорите на финансовите съветници на въпросите на анкетата. Отговорите бяха претеглени според относителната важност, която респондентите придават на различните двигатели, както и спрямо пазарните дялове на фирмите. Само фирми с най-малко 100 валидни проучвания бяха оценени.

Отговорите на независимите финансови съветници не бяха достатъчно стабилни, за да класират фирмите, предвид стандартите на J.D. Power, от тяхна гледна точка. Финансовите съветници на служителите класираха фирмите по следния начин:

  • Едуард Джоунс (879)
  • Реймънд Джеймс (879)
  • Мерил Линч (697)
  • Средно за индустрията = 655
  • Wachovia ценни книжа (627)
  • Citigroup Global Markets (Смит Барни) (624)
  • UBS финансови услуги (598)

J.D. Power публикува индивидуални фирмени класации по седем от осемте категории за измерване. Те изключиха разрешаването на проблеми.

  • Едуард Джоунс, Реймънд Джеймс и Мерил Линч бяха над средното за индустрията във всичките седем категории.
  • Мерил Линч беше трети във всяка категория.
  • Едуард Джоунс беше първи в три категории: работна среда, вътрешна оперативна поддръжка и административна подкрепа и поддръжка за съответствие. Той беше втори в останалите.
  • Реймънд Джеймс беше първи в четири категории: длъжностни задължения, продукти и предложения, възнаграждение и фирмено представяне. Той беше втори в останалите.
  • UBS и Wachovia бяха под средното ниво във всички категории с изключение на работната среда.
  • UBS завърши на последно място в пет категории.
  • Citigroup беше над средното само по отношение на задълженията и компенсациите.

Проблемна особеност на проучването е, че една голяма фирма за ценни книжа с пълен набор от услуги, Morgan Stanley, не е получила достатъчно валидни отговори, за да бъде класирана.